Finanzplanung
Wir beraten und betreuen private Haushalte umfassend über den gesamten Lebenszyklus bis zur Pensionierung im Rahmen einer Finanzplanung.
Vermögensplanung
- Vermögensberatung
- Vermögensverwaltung
- Strategische Aufteilung des Vermögens
- Budget- und Liquiditätsplanung
Vorsorge und Pensionierung
- Pensionskasse: Kapital oder Rente?
- Freizügigkeitsguthaben: Anlagemöglichkeiten, Splitting
- Vorsorgeguthaben: Bezug, Teilung, Verpfändung, Steuern und Staffelung
- Pensionskasse: Einkaufen, Rückzahlung und Steuersparmöglichkeiten
- Säule 3a: Banksparen oder Lebensversicherung, oder beides?
- Sozialversicherungen: AHV, IV, EO, BVG usw.
- Vorsorgeanalyse: Alter, Tod, Invalidität
Liegenschaftsfinanzierung
- Hypotheken: Neu, Ablösung
- Gestaltung: Festhypotheken, Variable oder kombiniert?
- Amortisation: Direkt oder Indirekt. Was kostet mich mehr?
- Vergleichen: Wir vergleichen Ihr Angebot der Hausbank und zeigen Ihnen die günstigsten Alternativen.
- wir erhalten keine Provisionen und vergleichen daher 100% unabhängig.
Steuern
- Steuererklärung ausfüllen
- Steuern planen
- Kontrolle
- Einsprachen verfassen
- Steuern, Zeit und Ärger sparen!
Nachlass, Ehe, Erbrecht
- Testament
- Erbschaft
- Schenkung
- Heirat, Kinder
- Scheidung, Trennung, Alimente
- Haben Sie alles unternommen, damit vieles in Fluss bleibt…und sich Ihre Nächsten nicht unnötig Sorgen zu machen brauchen?
Konkubinat
- Kinder
- Erben
- Vorsorgen
- Sozialversicherungen
«Lebenssituationen können sich oft rasch ändern. Gerade dann ist es wichtig, dass auch die finanziellen Aspekte überprüft und angepasst werden.»